华尔街发声唱空 市场会乖乖跟着走吗?

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7 月流火,网贷行业却因为
P2P“暴雷”
事件,迎来寒冬。距离7月16日银监会召开网贷会,要求各地加强风险监测,已经过去38天。那些从互金行业出来的人都去哪儿了?

7月1日,HPB芯链加速引擎发布会暨节点生态见面会在上海东方万国会议中心隆重举行。HPB芯链自主研发的BOE硬件加速引擎亮相发布会,并正式启动节点仪式。

日前,高盛旗下投资策略团队在最新发布的年中经济展望报告中表示,今年前7个月比特币的价格已出现幅度高达45%的下跌。加密货币既不是交换媒介,也不是衡量单位,也没有存储价值,因此加密货币未来价格还会下跌。当日比特币价格为6134美元,已在6200美元上下横盘将近一周时间,恐慌指数更是达到16的低值,为极度恐慌状态。

据网贷之家数据,7 月份
P2P 网贷行业正常运营平台数量下降至 1645
家,相比 6 月底减少了 218 家。其中问题平台 165 家(提现困难 143 家、跑路
19 家、经侦介入 3 家)

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华尔街巨头手握重金,在黄金、股票、大宗商品各个市场上的大额进出都会造成波动,而且这里集中了大量金融量化与操盘高手,其屡屡发声背后,是否隐藏着某种规律或者动机呢?此次唱空,真的会把低迷的市场带进深渊吗?让我们看看近一年来华尔街金融巨鳄们历次发声后,市场行情的走向如何。

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币信创始人吴刚及副总裁熊越、Bibox创始人雷臻、银联智慧首席运营官江潇俊、币乎创始人咕噜、共享财经创始人史青伟、星云链创始人王冠、VNT
Chain联合发起人黄步添、BTCC副总裁赵千捷、DotC United
Group创始人兼CEO石一、北美区块链基金会副主席何琼、星河资本张大齐、Pchain
CEO曹锋、本体首席战略官季宙栋、东方富华基金总裁兼HPB芯链顾问陈震、币信以及NEO代表等区块链重量级嘉宾到场助阵,对“公链Dapp生态的展望”进行了深入探讨。其中,星云链创始人王冠、币信创始人吴刚分别就区块链思维和币信竞选HPB节点做了精彩演讲。 

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行业资金流出尤为明显:

BOE硬件加速引擎亮相,TPS性能跨越式升级

根据金色财经快讯历史记录,在去年9月中旬,摩根大通总裁兼CEO戴蒙在接受CNBC专访时表示,比特币就像17世纪的“郁金香危机”一样,其泡沫会很快破裂。当时比特币曾下探到2980美元的价格,但业内人都知道,那只是比特币起飞前的一个台阶,从那时起一直到现在比特币极少低于6000美元。

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HPB芯链是全球首个通过软硬件深度结合的方式解决链上拥堵问题的区块链项目,硬件体系架构及与之配合的软件体系架构相结合,是一种融合了HPC(High
Performance
Computing)及云计算概念的全新区块链体系架构。其中,BOE硬件加速引擎是HPB芯链自主研发的核心硬件技术,并在此次发布会上正式公开亮相。

随后在2017年11月7日,高盛撰文指出,比特币将很快触及8000美元,但这将是它最后一个高点,至少一段时间内是如此。仅仅两周后,比特币就站上了8000美元大关,并在此价格之上保持了3个月,直到2月4日跌破。可见华尔街的根据其丰富的金融经验做出的预测,在比特币这种前所未有的新物种面前,并不是时时奏效。

上海一家专门为 P2P
公司和银行提供用户流动性以及风控策略的公司职员小A 告诉
Odaily星球日报,他们公司在 P2P 平台可贷的资金额从 10 亿多变成了 2
亿多,但从银行的可贷资金额没受影响。

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2017年12月18日,在福克斯商业的采访中,知名的比特币亿万富翁Winklevoss双胞胎质疑摩根大通CEO
Jamie
Dimon在期货市场做空比特币的行为。不知是否巧合,这一天正好是比特币历史高点,达到了19891美元的峰值价格,至今未能重现辉煌。如果真如Winklevoss兄弟所言,摩根大通在此前不久做空比特币,那么之后比特币断崖式的暴跌足以迅速为其设置的空单带来巨额的利润——仅仅五天后,比特币就下探到了10800美元左右。

行业资金流出必然导致人才流出。

BOE硬件加速引擎是一款用于区块链硬件加速的专用服务器,用于提升区块链公链性能。HPB芯链联合创始人兼技术VP娄山林在会上也向在场嘉宾展示了此款硬件加速引擎的架构。独创的BOE技术即区块链卸载引擎(Blockchain
Offload
Engine),包括BOE硬件、BOE固件、以及与之匹配的体系软件,通过结合CPU串行能力和FPGA/ASIC芯片的并行处理能力,实现高性能和高并发计算加速,也就是将本来占用CPU运算资源的各种与网络通信及计算相关的功能通过一颗片外的芯片独立去实现,以降低CPU负担,实现加速的功能。

无独有偶,2018年1月18日,著名杀毒软件McAfee的创始人John
McAfee也指出,这次加密货币下跌都是摩根大通全球市场策略师搞的鬼。当时比特币已跌至10396美元,尽管行情腰斩有时并非全赖华尔街做空,但人在边缘之时,“一点”推动的力量,也可能致使整个市场进入踩踏抛售的无解行情,摩根大通的这枚黑锅怕是甩不掉了。

人都去哪儿了?

让我们来计算一下,一个月减少 218 家公司的话,平均每天有 7
家公司消失,若按照每家公司有 100 人来算,那么这次 “暴雷”
潮中,平均每天有 700 个人,每月大约有 21000 人处于离职和求职状态。

这些人到底去了哪里?

“我认识的以前做 P2P
的,现在很多都去做区块链了。”一位在互金公司负责区块链项目的品牌总监告诉
Odaily星球日报。

显然,与 P2P
的暗淡相比,此时的区块链行业就像2013-2015年的网贷行业一样,处于大爆发阶段,需要大量的人才。据链塔智库发布的《2018年中国区块链人才现状白皮书》描述,2018年第一季度,区块链人才的招聘需求是17年同期9.7倍,发布区块链相关岗位的公司数量同比增长4.6倍。

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另外,区块链行业的薪酬普遍比其他行业高。

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一边是红利已尽,曾经的草莽之地已然高楼林立,井然有序,另一边还是一片待垦之地,地下的宝藏吸引着前来淘金的人群。

但是据 Odaily星球日报了解到,转行去做区块链的 P2P
从业者基本都是踏空红利的后来者和无法生存的草根创业者。

不久前,接触过一位从 2017 年就投身区块链的前 P2P 从业者。去年 6
月份之前,他只是小额参与加密货币的投资,6
月份之后决定全职投入这一新兴领域。当时因为成功抄底了一些被低估的币种使他实现了财富的极速增值,现在已经是一家区块链媒体和一支数字货币基金的主理人。

他表示,之前从事 P2P
行业就是觉得它是一个风口,但当进去之后发现,行业已经过了红利期,他已经无法在短期内成为一家公司的核心人员了。并且国家层面和大企业的竞争布局也在告诉他,区块链是一个长期的风口。所以他毫不犹豫的
all in 了。

这位转型者毫无疑问是位后来者。实际上,P2P 经过 10
多年发展,中期吸引来了大量的传统金融领域精英。他们分别来自平安、招商等各大银行,几乎是清一水的高学历、高智商,是充满野心的
“华尔街之狼”。发现在传统领域无法释放能量之后,P2P
成为他们新的战场。

上述受访者小A 告诉 Odaily
星球日报,公司经理级别以上的基本都是北清复交学历,手持
CFA,银行出身的人。他们选择在合适的时间入场,成为行业秩序建设者和获利者,使后来者和草根创业者再无立足之地。

小A
领导表示不太看好目前的区块链领域,并没有加入的打算。作为行业获利者,目前区块链的高风险和不确定性对他们的吸引力还不够,但目前没有打算,不代表以后没有打算,早入场者也不代表就是最终的获胜者。熟悉市场规律的他们或许只是在等待那个
“回归均值” 的时刻。

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我们可以把上述那位成功转行者看做一个从 P2P
普通从业者转变为一个区块链创业者的典型案例。

成功的逆袭经历除了带给他财富之外,也带给他自信:“要是没有区块链或者彩票信誉平台排名前十,加密货币,我也会找到其他的风口。”

对这类人来说,不管是 P2P
行业还是区块链行业都不会是他们的终点。他们永远在追寻风口的路上,因此可以快人一步地从
P2P 转到区块链。

P2P
行业的经历使他相信,区块链行业的发展也会遵循同样的途径:野蛮生长,清洗,最后留下独角兽成长为巨头。其实这也是很多人参与区块链行业的逻辑,大家都想成为早先发掘独角兽的人。

但这种逻辑并不是 100% 没有风险。比如在生态派眼中看来,区块链没有独角兽。

宏畅通集团董事长武源文告诉
Odaily星球日报:区块链最大的价值在于协同,未来每个行业都会拥有自己的生态,一个完整的生态中包括所有参与方,有消费者、生产者、投资者、代理商、原材料供应商、会有物流、保险、供应链金融等。整个行业都在里面,它不是一个公司,而是一个生态,不会有巨无霸出现。因为大家都是合作完成,而不是把所有事情都让巨无霸去做。

但这显然不是阻挡追风者脚步的理由。

除了从普通员工转变为创业者的这类人,还有一些仍然是普通职员,他们分别从
P2P
公司的技术、运营、市场等岗位上平移到了区块链公司的相同岗位上,成为了区块链行业的主力军。

《2018年中国区块链人才现状白皮书》显示,区块链人才流入占比中,互联网金融占到24%,居于首位。

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普通从业者可以感知行业红利已尽,并提前行动,创业者们又怎么会无动于衷?

据介绍,BOE加速引擎使用PCIE Gen
2×8接口与节点服务器交互,支持系统升级功能、函数加速处理器、智能合约处理器等系统特性。BOE加速引擎内嵌的ECDSA模块大幅提高了签名验证速度。高TPS运行环境下,网络传输的数据巨大,针对数据同步效率低的问题,BOE加速引擎采用区块数据分片广播技术,新产生的区块能够快速广播至各节点。BOE加速引擎实现大并发连接,同时维持支持超过
10000 条 TCP 会话,可并行处理 10000
条会话,大大降低了节点间会话的网络中转层级,使得HPB公链在TPS性能上实现跨越式升级。

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创业者转型都在做什么?

一位记者发朋友圈说:猛得一数,采访的互金领域创业者 60%
以上已经转战到区块链行业。

在此不得不提,这场 P2P 行业的大暴雷其实从去年冬天就开始了。2017 年 12
月,P2P 网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了一份名为《关于做好 P2P
网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》的文件,号称 “57 号文”。

文中要求,在 2018 年 6 月底之前,P2P
平台要完成备案工作,无法通过备案的将被禁封。且规定,对于在 2016 年 8 月
24 日后新设立的 P2P 平台,原则上不予备案登记。

这直接宣告了很多
P2P 平台的倒闭命运。备案无望之后,有些公司要么与 P2P
迅速划分界限,直接切入区块链领域,要么一边准备备案一般着手布局区块链业务。

Odaily星球日报接触到的一家公司,原本是互金平台,今年年初旗下独立创办一个公司专门做基于区块链的资产管理平台,目前两个项目在同步运营中。也有很多公司直接放弃互联网金融,投身区块链。

他们投身区块链之后主要做什么呢?

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Lendchain 合伙人Samue告诉
Odaily星球日报,实际上大家过去之后做的大多数是数字货币金融服务。比如有些团队看准交易所泛滥,但是期货期权做得好的没几个,于是利用在传统领域的经验,从期货期权切入。也有做数字货币借贷的,当然也有去做矿机生意的。

据Odaily星球日报了解,目前市场上存在的数字货币借贷平台如Tokenloan、LOTS
等,且这两个项目的创始人都是从互金行业转型过来的。

Tokenloan 创始人 Gary Nee
曾开过一家为在线贷款平台导流的公司,于去年冬天创建了区块链公司和项目。

据蜂巢财经News报道,2017
年,他通过投资数字资产赚了一些币,行情好时不想出手,又希望能去投其他项目或做资金周转,联想到现实生活中的股票质押、房产抵押的模式,于是想到通过区块链技术为借贷双方做撮合,进行主流数字货币的币币借贷,平台赚取手续费,“我们帮助用户在不卖币的情况下通过质押借贷的方式满足资金周转的需求。”

而 LOTS 创始人也是互金背景,于今年 3
月创立此项目。主要提供点对点数字资产的抵押和信用租赁服务,盈利模式初期以向用户收取服务费为主。

他认为,在法币世界里,法律不允许证券交易所和银行混业经营,将两种业务进行人为切割,但在区块链世界,这种情况不存在,有的海外数字货币交易所同时从事着数字货币的借贷业务。但目前交易所为了迎合市场需求演化速度很快,行业格局没有稳定下来。因此他的目标是数字资产管理。

当然还有些项目试图从技术方向切入,试图打造一个去中心化的借贷平台。

同样是互金背景的 80 后朱晟卿在 2016 年创立金融服务公司同牛科技,去年 12
月放弃互联网金融,all
in 区块链,创立分布式银行
DCC。在他的项目逻辑中,他认为,互联网金融的危机是底层逻辑设计的问题,因为存在中心化的市场操控者,没有实现真正的信息流和资金流匹配,容易出现造假标、自融等暗箱操作。平台系统之间的割裂,又让相互的校验和信任成本大幅增加;用户数据在传递过程中未得到很好的加密,使用过程也未得到用户的真正授权,用户隐私被滥用、泄露的现象严重。

同时,平台以高利率吸引用户,为了支付高利率又不得不追求高风险资产,最终形成劣币驱逐良币,用心的平台竞争不过那些不计后果的平台。

除此自外,
“监管滞后,没有跟上行业野蛮生长的步伐,导致行业整体在短时间内积聚了大量的系统性风险,尽管行业红利很大,但最终还是被做烂了。”

面对这种跑路、现金贷暴利等问题,他希望从网贷业务切入用区块链技术构建一个
“没有中间商赚差价” 的、公开透明、去中心化的借贷平台。

但是在对 Lendchain Samuel
的采访中,他表示从技术方向切入的可能性则不大。前文提到的那家提供互金技术服务的公司
CRO(首席风控官)也否认了这一方向。他表示:“我们这种专门做技术的公司目前都没法做,做资管的就更不用说了。”

因为技术方向的切入一般都是通过将资产和交易数据上链存储,使资产和交易流程被验证并如实记录,且不可篡改。但是真正推动网贷资产上链,需要整个行业和监管部门的人参与和推动,因此这个方向也只能由财大气粗的巨头们来做。而宜信、拍拍贷、陆金所等早已在
2016 年就开始纷纷布局了。

因此,从 P2P 转型到区块链主要还是以数字货币资产管理方向为主。

但同时,我们不得不猜疑,这些转型的项目当中有多少是把区块链当做避难所,想都没想清楚就一头扎进来。另外,2017
年年初 “乔心债” 事件仍然历历在目,在 P2P
的玩法中,层层杠杆和垃圾资产拆分包装是惯用手法,再加上,数字货币市场比互联网金融更自由、与互金金融公司相比,现有用户后有产品,获客成本也大幅度降低。大量投机者的涌入是否也会给数字货币带来高风险甚至引发群体性事件?

8 月 22 日 ,网信办查封一大批币圈媒体其原因之一就是 P2P
暴雷之后”很多从业者进入区块链行业,因此而发出的警告。

总之,将行业经验应用到区块链领域固然是好,但区块链不应成为 P2P
平台的避难所,广大投资者还是要提高警惕。

HPB节点正式启动,共同打造全新的节点生态

2018年前两个月,摩根大通前首席策略师Tom
Lee频频看多比特币。1月19日,在比特币行情腰斩“触底”9300美元后小幅反弹到11953美元的时候,摩根大通前首席策略师Tom
Lee预计,9000美元将是比特币的一个“主要低位”(major
low),他的公司将在这一价位左右“积极买入”。他在CNBC的节目中频繁发声进行比特币行情预测,在2月3日,又称,比特币保证会反弹,2016年的比特币也有过类似程度的大跌,但在84天内就回涨了150%,换句话说,即便还会下行,这个价位仍然能够获得反弹回报。

P2P的今天,区块链的明天?

P2P 的清洗和迁徙也不能否定其真实价值。相反,清洗之下 P2P
行业的价值依旧,它已经成为银行之外的主要理财方式之一。

要知道,在 P2P 网贷出现之前,社会投资门槛很难降低,例如信托等产品,面对
1 亿元的借款项目,面向 100 个人,需要每人 100
万元投资,这样的融资项目耗时很长,融资成本也高,过去为了改进效率,一般会提高投资门槛,比如变成面向
10 个人,每人融资 1000
万元,但是这样的结果是单笔投资金额很大,假如项目出现问题,对单个投资人影响较大。

P2P 网贷出现之后,1 亿元的项目可以面向 10 万人,每人融资 1000
元。门槛下降使投资变得容易。同时当金额随着人数增多而变小时,整个系统承受的风险降低。这就是为什么,互联网金融平台在
E 租宝和大大集团之前,倒闭了很多了,但是没有出现很大的问题。

另外 P2P 网贷平台能够覆盖银行没有覆盖的 100 万元以下个人和 500
万元以下企业融资需求。其最初也是头顶 “普惠金融”
的光环而生,志在让更多投资人获得更高的存款利息,让更多的借款人获得更低利息的贷款。

经过这几年的不断清洗,行业基本已经成熟,资金和资源更加集中化,巨头林立,却不再有小平台的生存空间。

而区块链的自金融和惠普特质,在目标上与 P2P
是一致的。因此,对那些没有在过去十年里获得红利者和无法生存的小平台而言,
区块链无疑是他们的下一个战场。

乱世出英雄,乱世也出金融,关于金融创新。P2P
的今天就是区块链的明天,在未成定局之前,谁都有成为英雄的机会。即便是那些凑热闹的人和褥羊毛党大概心里也有此种憧憬和激情,那是时代给予每个从业者的激情。

HPB芯链于6月对外宣布了自己的节点计划,在此次发布会上,HPB芯链联合创始人兼CFO李金鑫博士亲自启动节点仪式,并现场公布了节点计划,一个全新的节点生态即将诞生。

但事实上,在段时间内,比特币由11953美元,一路下探到8000美元附近,虽然在一个月后,两度再次攀至11000美元上方,但在当时若以9000美元“筑底”企图拿到150%左右涨幅的收益,至少在半年内无可能实现。不知道他是否真的兑现了诺言,在9000美元时“积极买入”,如今回看,当时唯一的获利方法就是一个月内做完波段,见好就收。

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如果多观察Tom
Lee的言论,会发现他对比特币抱有极强的信心,无论在低谷,还是巅峰,还是上升下降的坡道上,他都发出类似的声音,例如,年底一定会涨上2万美元,以及现在是投资好时机,马上买入定能获利。如果忽视他的声音,会发现另一个有趣的现象,那就是高盛和摩根史坦利的投资报告往往显示着比特币的泡沫特征。

HPB节点计划包括节点组成、节点激励机制、高性能节点产生、竞选流程及细则、参与者奖励计划等。独创的共识算法成为HPB芯链生态亮点,在这套共识算法的设计中,节点引入硬件加速引擎,只有使用专用硬件才能成为候选节点,为适应BOE技术要求,采用高效的双层选举机制,外层选举利用节点贡献值评价指标,从众多候选节点中选出高贡献值节点成员;内层选举基于Hash队列匿名投票机制,在每次区块生成时,计算高贡献值节点生成区块的优先级,优先级高的高贡献值节点享有优先生成区块的权利。除此之外,其轻量级消息交换机制使其在共识效率上远高于其他共识算法,
在安全性和隐私性等方面都做了较大幅度的提升。

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在所有BOE节点中,70%的节点经过申请和投票产生,任何持有HPB
Token的个人和机构都可进行投票,每一个Token可以投一票。24%的节点采取邀请制,企业用户、学术研究机构、开发者和公益组织为主要受邀机构。6%的节点由基金会维护。这种竞选制和邀请制结合下的创新制度,能够在保证持币者利益的前提下,让更多重要的战略合作伙伴也可以参与其中共建生态,避免了资本方成为节点维护的寡头,有效缓解了目前圈内节点过度中心化的困扰。

例如2月28日,高盛私人财富管理集团的首席投资官Sharmin
Mossavar-Rahmani表示,比特币显示了泡沫的所有特征。3月19日,摩根斯坦利发表研报,认为正在经历的比特币熊市早就在2000年的纳斯达克市场上演过,只不过是以15倍速度在“快进”。

发布会上,HPB芯链还举行了简短的捐赠仪式,联合清华大学设立区块链科技创新与政策监管研究基金,用于支持区块链学科建设、人才培养、国际交流及研究基地建设,共同推动跨学科创新和产学研合作。

两大投行不仅在这一观点上达成了共识,而且他们的论点在4000美元,16000美元还是8000美元都没有变过,那么他们是否在“言行一致”地做空比特币呢?

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显然这也是要看时机的,他们的获益往往在推波助澜中获得,而非逆势而行,风险在这里意味着难以捉摸的概率,和迅速放大的财富效应。短时间剧烈波动的市场中,华尔街不可能置身事外——这两次发声的5天左右,比特币开启了两轮幅度达到2000美元的短时暴跌,空头在其中有25%以上的获利空间。

BOE的诞生让HPB芯链不再只停留在概念上,技术方面的突破性尝试和打破“伪去中心化”的创新机制,让HPB芯链倚赖强劲的技术实力在Dapp生态赛道上突出重围,不仅如此,伴随越来越多战略合作伙伴的认可和加入,HPB芯链将加速推动商用场景落地规模化,不断完善和丰富整个基于高性能底层公链的生态系统。正如HPB芯链创始人兼CEO汪晓明在会上所讲的那样,HPB芯链处于最好的时代,芯链团队能够在这个新技术和新产业蓬勃的巨变中不随波逐流,时刻保持独立思考,用“芯”践行HPB的创始初衷和愿景,让世界为梦想让路。 

华尔街并非只会高调描绘美丽的泡沫,在下跌中获利,7月24日,eToro的高级市场分析师Mati
Greenspan对CCN表示,在7月的这波上涨行情中,主要由东亚地区交易量撑起,但数据显示,CME和CBOE分别在近日转手了64390枚和71528枚比特币,显然美国机构资金已经在此前默默筑底,成功埋伏上涨行情。

综合来看,以高盛和摩根斯坦利为代表的华尔街投行机构正在越来越多地参与到数字货币市场中来,而市场中越来越多的专业投资者,可能就包括成熟的操盘手和对冲基金团队,短时间内发生的暴跌与反弹会同时给多空双方带来巨大压力,没有人能够踩中所有狭窄的拐点。

随着市场中的资金规模越来越大,未来也极难有单一机构能够独立进行操纵市场的行为。华尔街极少公开看多比特币,相关声音多是曾在投行作为策略员和资深交易员的分析师发出,在今年整体政策收紧,各国政策法规频繁出台的环境下,市场走弱,唱空的言论也更容易成功反映在行情走势上。

但行情本身并非受言论左右,如今数字货币市场与传统金融市场联系愈发紧密,当下宏观市场的国际政治关系、资金量、投资心态等因素都会对数字货币市场造成影响。如果能等到政策回暖、ETF开放等积极信号放出,那么市场中也许会迎来新的增量资金,那时的大趋势也许更值得期待。

随着区块链技术研发进展和实体经济逐渐融合,我们应当承认,市场更欢迎理性的长期价值投资者,而被情绪裹挟来去的投资者,容易陷入追涨杀跌的陷阱,在云谲波诡的市场中迷失方向。

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